В Астрахани раскрыта крупная схема незаконной банковской деятельности

Тихие офисы, солидные вывески, уверенные обещания «выгодных вкладов» - все выглядело как законный бизнес. Но за фасадом финансовой респектабельности скрывалась организованная группа, которая, по версии следствия, всего за несколько лет прокрутила десятки миллионов рублей, превращая Астрахань в площадку для подпольной банковской сети. Следственный отдел по Кировскому району Астрахани СУ СК России по Астраханской области возбудил уголовное дело сразу в отношении шести местных жителей. Их подозревают в нарушении п.п. «а», «б» ч. 2 ст. 172 УК РФ - незаконной банковской деятельности, совершенной организованной группой и с извлечением дохода в особо крупном размере. По данным следствия, не позднее января 2022 года один из астраханцев создал и возглавил организованную группу, которая на протяжении почти четырех лет работала по четко выстроенной теневой схеме. Компания действовала не только в Астрахани и области, но и в других регионах страны, маскируя незаконную банковскую деятельность под сервис по предоставлению кредитно-финансовых услуг. Основной механизм выглядел весьма убедительно: фигуранты привлекали деньги частных лиц под видом инвестиционных вкладов, обещая высокий процент доходности. Люди приносили сбережения, уверенные, что доверяют деньги «легальной» организации. За время работы подпольной схемы участники группы, по версии следствия, получили доход более 23,5 млн рублей. Отмечается, что все шестеро подозреваемых обладали серьезными знаниями в области банковской сферы. Им удалось создать многоуровневую инфраструктуру: от системы обработки платежей до каналов оборота денежных средств. Иными словами, это была не стихийная попытка обойти закон, а продуманная и технически сложная схема. Примечательно, что ранее на лидера этой группы уже возбудили уголовное дело - по факту вымогательства в особо крупном размере (п. «б» ч. 3 ст. 163 УК РФ). Все шестеро подозреваемых задержаны в порядке ст. 91 УПК РФ. Суд уже избрал меры пресечения: организатор отправлен под стражу, остальные участники - под домашний арест. Следователи продолжают устанавливать все обстоятельства масштабной финансовой схемы, а также проверяют возможную причастность других лиц. Расследование продолжается.