Уголовное дело об организации финансовой пирамиды было возбуждено по требованию прокуратуры в Татарстане. Об этом сообщается на сайте ведомства. Однако представители этой так называемой инвестиционной компании продолжают активно действовать в сети Интернет, создавая новые площадки для общения с потенциальными «инвесторами» и привлечения их в свои ряды. Территориально интересы этих деятелей распространяются не только на регионы России, но и на страны ближнего и дальнего зарубежья. Примечательно, что даже после проведения прокурорской проверки и принятия решения об уголовном преследовании сотрудников этой компании в рамках уголовного дела, возбуждённого по признакам преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 172.2 УК РФ (организация финансовой пирамиды с привлечением денежных средств физических лиц в особо крупном размере), на интернет-площадках с отзывами об их деятельности можно найти комментарии, которые свидетельствуют о непонимании их авторами сути финансовых пирамид. На это же, а именно на короткую историческую память, видимо, делают расчёт и организаторы подобных «высокодоходных инвестиционных компаний». В России выросло целое поколение, не имевшее дело с «МММ», «Властилиной», «Чарой», «Хопром» и другими финансовыми пирамидами, разорившими в 90-х годах прошлого века на постсоветском пространстве огромное количество людей. Специалисты Астраханского отделения Южного ГУ Банка России проанализировали деятельность упомянутой компании и подтвердили наличие целого ряда внешних признаков «финансовой пирамиды»: 1. Широкая реклама в СМИ, сети Интернет, в том числе в социальных сетях, с обещанием высокой доходности. 2. Организация бизнеса на принципах сетевого маркетинга (multilevelmarketing, MLM), когда доход участника (инвестора или вкладчика) формируется за счёт инвестиций/вложений новых привлекаемых им участников. 3. Отсутствует точное определение деятельности компании, физического лица или публичного проекта 4. Предусматриваются предварительные (специальные) взносы для последующего участия в деятельности компании или проекта. 5. Публичное обещание высокой доходности, значительно превышающей рыночный уровень. 6. Гарантирование высокой доходности, что запрещено на финансовом рынке, кроме банковских вкладов. 7. Неспособность компании, физического лица или публичного проекта подтвердить свою деятельность (направления размещения привлечённых средств, информацию об их размещении). 8. Привлечение денежных средств от населения для участия в различного рода программах, в том числе на приобретение автомобилей, квартир, земельных участков, товаров народного потребления и т.п., выступающих в качестве альтернативы банковскому кредиту. 9. Основанием для привлечения денежных средств от населения является договор займа или уникальный договор, не имеющий широкого распространения в финансово-хозяйственной сфере. 10. Отсутствие информации о собственных основных средствах, других дорогостоящих активах. 11. Компания - «финансовая пирамида» (её Интернет-сайт) зарегистрирована за несколько месяцев до начала активной деятельности по привлечению денежных средств. 12. Отсутствие лицензии ФКЦБ (ФСФР) России или Банка России на осуществление деятельности по привлечению денежных средств или иной лицензии. В Астраханском отделении Южного ГУ Банка России так прокомментировали ситуацию с выявлением финансовой пирамиды в Татарстане: «Информацию о признаках пирамиды в деятельности этой компании Банк России в 2020 году передал в правоохранительные органы. В конце года было возбуждено уголовное дело. Несмотря на это, некоторые люди всё ещё надеются заработать вместе с финансовой пирамидой и несут в неё деньги. Мошенники бравируют этим и продолжают свою деятельность, обманывают новых клиентов. И если вы идёте у них на поводу, то фактически помогаете им, раскручивая пирамиду дальше. Мы призываем людей все-таки прислушиваться к экспертному мнению Банка России, информации правоохранительных органов: не доверяйте мошенникам, не способствуйте их обогащению за счёт других людей». Фото: https://pixabay.com
